1. Что такое 115-ФЗ и как он регулирует финансовые операции?
2. Основные причины блокировки счетов:

• Подозрительные транзакции
• Отсутствие подтверждающих документов
• Ошибки в назначении платежей
• Работа с «проблемными» контрагентами

3. Как банки выявляют «подозрительные» операции?

1. Как узнать причину блокировки? (запрос в банк, анализ уведомления)
2. Какие документы запрашивает банк?
3. Сроки реагирования – как не пропустить критичные этапы?
4. Взаимодействие с банком: переписка, личные встречи, жалобы.

1. Список документов для разблокировки (договоры, акты, накладные, пояснительные письма).
2. Как правильно оформить пояснение в банк? (шаблоны и примеры).
3. Работа с контрагентами: как запросить недостающие документы?
4. Что делать, если контрагент отказывается сотрудничать?

1. Жалоба в банк (внутренний compliance-отдел).
2. Обращение в Росфинмониторинг/ МК ЦБ
3. Подача иска в суд: когда это необходимо?
4. Альтернативные варианты (открытие счета в другом банке, перевод бизнеса на ИП/самозанятость).

1. Как вести бизнес, чтобы не попасть под 115-ФЗ?
2. Выбор «лояльных» банков.
3. Контроль контрагентов (проверка по ЧК, СПАРК, Росфинмониторинг).
4. Автоматизация документооборота для быстрого ответа на запросы банка.